Bolivia, bajo la lupa de la UE por sospechas de lavado de dinero

La Unión Europea ha tomado la decisión de clasificar a Bolivia como un país de alto riesgo en relación con el lavado de dinero, mediante el Reglamento Delegado (UE) 2026/83. Esta medida implica que las operaciones financieras entre Bolivia y las entidades europeas estarán bajo un control más riguroso.

A pesar de que Bruselas ha destacado ciertos avances en Bolivia, como la mejora en la comprensión de los riesgos y la capacidad de decomiso, consideró que las acciones implementadas no son suficientes para rectificar las deficiencias detectadas. Desde junio de 2025, Bolivia se encuentra bajo vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Aunque esta clasificación no conlleva sanciones económicas ni bloqueos comerciales directos, sí complica la manera en que se realizarán las transacciones. Las entidades financieras europeas deberán aplicar controles más estrictos, lo que podría traducirse en mayores costos y tiempos para empresas e inversionistas que operen en Bolivia.

Para poder salir de esta lista, Bolivia tiene que implementar reformas que la UE y el GAFI consideran necesarias. Entre estas se encuentran el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones por lavado de dinero, la mejora en la supervisión de sectores vulnerables y la garantía de información actualizada sobre los beneficiarios finales de las empresas.

En un contexto donde la economía boliviana enfrenta problemas severos, como la escasez de divisas y dificultades para atraer inversión, esta nueva clasificación se suma a un panorama ya complejo. La incertidumbre sobre cómo afectará la confianza internacional y el costo de hacer negocios en el país ahora se cierne sobre el futuro económico boliviano.